Công an tỉnh Đắk Lắk vừa triệt phá một đường dây cho vay lãi nặng, bắt giữ hai đối tượng là đôi tình nhân chuyên cho người dân vay tiền với mức lãi suất “cắt cổ” từ 243% đến hơn 300%/năm, thu lợi bất chính hơn 130 triệu đồng.
Đường dây cho vay với lãi suất gấp 5 lần quy định pháp luật
Ngày 26/8, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Đắk Lắk cho biết, đơn vị đã tiến hành bắt giữ khẩn cấp hai đối tượng Trần Ngọc Công (32 tuổi, trú tại xã Hòa Phú) và Nguyễn Thị Hương (26 tuổi, trú tại xã Ea Hiao, cùng thuộc tỉnh Đắk Lắk) để điều tra về hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Theo kết quả điều tra ban đầu, Công và Hương từng có quan hệ tình cảm. Khoảng tháng 7/2024, Công nhận thấy việc cho vay với lãi suất cao mang lại nguồn lợi lớn nên bàn bạc với Hương triển khai hoạt động cho vay nặng lãi dưới hình thức trả góp hằng ngày.
Thủ đoạn: Tìm con mồi, giữ giấy tờ, dùng sức ép đòi nợ
Để tìm người vay, Công thường xuyên xuất hiện tại các khu chợ, nơi đông dân cư hoặc nhờ người quen giới thiệu. Khi tìm được “con mồi”, đối tượng sẽ đến tận nhà hoặc nơi làm việc để thẩm định khả năng trả nợ. Sau đó, người vay phải viết giấy vay tiền và giao một số giấy tờ tùy thân để làm tin.
Nếu đến hạn trả mà chậm hoặc không đủ tiền, Công dùng nhiều biện pháp đe dọa, gây áp lực để buộc người vay thanh toán. Trong khi đó, Nguyễn Thị Hương có nhiệm vụ ghi chép toàn bộ thông tin khách hàng vào sổ, phục vụ việc thu tiền, quản lý và che giấu hoạt động bất hợp pháp này trước sự phát hiện của cơ quan chức năng.
Cho vay hơn 720 triệu đồng, hưởng lợi hơn 130 triệu đồng
Cơ quan điều tra xác định, từ tháng 7/2024 đến nay, đôi tình nhân này đã cho 8 người dân trên địa bàn tỉnh Đắk Lắk vay tổng cộng hơn 720 triệu đồng với lãi suất từ 243% đến hơn 300%/năm – vượt quá 5 lần mức cho phép theo Bộ luật Dân sự 2015 (quy định lãi suất tối đa là 20%/năm).
Số tiền lãi mà hai đối tượng thu lợi bất chính đã lên đến hơn 130 triệu đồng. Đây là con số không nhỏ, phản ánh tính chất nguy hiểm của hành vi cho vay nặng lãi, đặc biệt khi nhiều người vay rơi vào hoàn cảnh khó khăn, dễ bị ép buộc trả lãi với áp lực lớn.
Hậu quả xã hội: Người dân rơi vào vòng xoáy nợ nần
Các chuyên gia cảnh báo, cho vay nặng lãi không chỉ vi phạm pháp luật mà còn đẩy nhiều gia đình vào cảnh kiệt quệ; thậm chí mất nhà cửa, tài sản. Không ít trường hợp vì áp lực nợ mà dẫn đến hành vi vi phạm pháp luật hoặc những bi kịch đáng tiếc.
Thượng tá Nguyễn Văn H., đại diện Công an tỉnh Đắk Lắk, cho biết:
“Đây là hình thức tín dụng đen trá hình, lợi dụng sự khó khăn của người dân để trục lợi. Công an khuyến cáo người dân không vay tiền từ các nguồn không rõ ràng; không có hợp đồng minh bạch; để tránh trở thành nạn nhân.”
Quy định pháp luật và hình phạt cho hành vi cho vay lãi nặng
Theo Điều 201 Bộ luật Hình sự 2015; người nào cho vay với lãi suất gấp 5 lần mức quy định; thu lợi bất chính từ 30 triệu đồng trở lên có thể bị xử phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm; ngoài ra còn bị phạt tiền từ 50 triệu đồng đến 1 tỷ đồng.
Đây cũng là lời cảnh tỉnh đối với những ai có ý định tham gia vào hoạt động cho vay lãi nặng. Cơ quan chức năng khẳng định sẽ xử lý nghiêm để ngăn chặn tệ nạn này.
Khuyến cáo cho người dân: Tránh “tín dụng đen”
Người dân khi gặp khó khăn về tài chính nên tìm đến các tổ chức tín dụng hợp pháp; ngân hàng hoặc quỹ hỗ trợ chính thức. Việc vay tiền qua các nguồn không minh bạch, không hợp đồng; có yêu cầu giữ giấy tờ cá nhân là dấu hiệu của cho vay nặng lãi.
Công an tỉnh Đắk Lắk đang tiếp tục mở rộng điều tra vụ án; đồng thời khuyến cáo cộng đồng nâng cao cảnh giác; chủ động tố giác hành vi cho vay nặng lãi để bảo vệ quyền lợi hợp pháp của mình.
Theo: Bảo Vệ Pháp Luật