Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa ban hành Thông tư 27/2025 hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền, với nhiều quy định mới nhằm tăng cường kiểm soát giao dịch tài chính, ngăn ngừa hành vi rửa tiền và tài trợ khủng bố.
- Học sinh ấn đầu cô giáo ở Hà Nội: Vì sao Bộ GD-ĐT coi là vụ việc nghiêm trọng – MUC News
- Canh bồng khoai nấu ốc thanh mát bổ dưỡng
- Đại học Việt Nam cần chuyển mình mạnh mẽ để đáp ứng sứ mệnh mới
Giao dịch từ 500 triệu đồng phải báo cáo
Theo Thông tư, các tổ chức tài chính, công ty cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán và các đơn vị liên quan có trách nhiệm báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử khi đạt ngưỡng quy định.
- Trong nước: Giao dịch từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương bắt buộc phải báo cáo.
- Quốc tế: Giao dịch chuyển tiền điện tử có giá trị từ 1.000 USD trở lên phải thực hiện báo cáo.
Thông tin báo cáo bao gồm: tổ chức khởi tạo, tổ chức hưởng lệnh chuyển tiền, thông tin người gửi và người nhận, số tài khoản, số tiền, loại tiền tệ, mục đích và thời gian giao dịch. Tất cả dữ liệu phải được gửi bằng hình thức điện tử, đảm bảo chính xác và kịp thời theo yêu cầu quản lý.
Tăng cường giám sát và phòng ngừa rủi ro
Ngoài nghĩa vụ báo cáo, các tổ chức tài chính còn phải rà soát, tạm dừng hoặc từ chối giao dịch trong trường hợp:
- Phát hiện thông tin không chính xác.
- Có dấu hiệu nghi ngờ liên quan đến rửa tiền hoặc tài trợ khủng bố.
Quy định này được kỳ vọng sẽ nâng cao hiệu quả phòng ngừa, đảm bảo an toàn trong hoạt động tài chính – ngân hàng.
Quy định về khai báo tại cửa khẩu
Thông tư cũng đề cập đến mức giá trị tài sản phải khai báo khi xuất nhập cảnh qua hải quan, bao gồm:
- Kim khí quý (trừ vàng), đá quý: Từ 400 triệu đồng trở lên.
- Công cụ chuyển nhượng: Từ 400 triệu đồng trở lên.
- Ngoại tệ tiền mặt, vàng, đồng Việt Nam tiền mặt: Thực hiện theo quy định hiện hành của Ngân hàng Nhà nước.
Người mang theo số tiền, vàng hay tài sản vượt mức quy định sẽ phải xuất trình giấy tờ liên quan và làm thủ tục khai báo với cơ quan hải quan tại cửa khẩu.
Thông tư 27/2025 sẽ chính thức có hiệu lực từ ngày 1/11/2025. Tuy nhiên, để tạo điều kiện cho các tổ chức có thời gian thích ứng, đến hết ngày 31/12/2025, các đơn vị báo cáo vẫn được phép áp dụng quy trình nội bộ và quản lý rủi ro theo quy định cũ.
Theo: Dân Trí