Tại Đà Nẵng, ngày 0 5/5, Công an bắt Hồ Thị Xuân Lài vì lừa 1,5 tỷ đồng của bà H. bằng chiêu đáo hạn ngân hàng nhằm trả nợ riêng rồi bỏ trốn ra nước ngoài.
- Đà Nẵng: Khởi tố tài xế trong vụ cháy ô tô làm 2 người chết
- Truy nã quốc tế: Bắt Trần Thị Hoài Nam tại Nội Bài
- Bộ Y tế yêu cầu thu hồi khẩn sữa a2 Platinum Premium USA nghi nhiễm độc tố
Quá trình tạo dựng lòng tin và hành vi chiếm đoạt tài sản
Hồ Thị Xuân Lài, sinh năm 1996, bắt đầu thiết lập mối quan hệ vay mượn với bà H. từ tháng 04 năm 2022. Nhằm tạo vỏ bọc uy tín, trong thời gian đầu, Lài luôn thực hiện các giao dịch vay tiền để làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng một cách sòng phẳng và đúng cam kết. Chính sự đều đặn và minh bạch ban đầu này đã khiến nạn nhân hoàn toàn tin tưởng vào khả năng tài chính cũng như đạo đức kinh doanh của đối tượng.
Tuy nhiên, đến tháng 09 năm 2022, khi nhận thấy lòng tin đã đủ lớn, Lài bắt đầu thực hiện kế hoạch chiếm đoạt tài sản. Đối tượng đưa ra thông tin giả mạo về việc có một khách hàng đang cần đáo hạn gấp số tiền lên đến 1,5 tỷ đồng và đề nghị bà H. hỗ trợ nguồn vốn. Với sự tin tưởng tuyệt đối từ những lần hợp tác thành công trước đó, bà H. đã không ngần ngại chuyển hơn 1,1 tỷ đồng vào tài khoản của Lài để thực hiện thương vụ.
Ngay sau khi nhận được khoản tiền lớn, Hồ Thị Xuân Lài đã không sử dụng vào mục đích đáo hạn như thỏa thuận ban đầu. Thay vào đó, toàn bộ số tiền này được đối tượng dùng để thanh toán các khoản nợ cá nhân đang bủa vây. Hành vi này đánh dấu sự chuyển biến từ quan hệ vay mượn dân sự sang hành vi gian dối nhằm mục đích chiếm đoạt tài sản một cách có hệ thống, khiến nạn nhân rơi vào bẫy nợ nần mà không hề hay biết.
Đáo hạn ngân hàng và thủ đoạn lừa đảo tinh vi của đối tượng
Để đối phó với sự truy hỏi từ phía bà H. Lài đã liên tục đưa ra những lý do thiếu căn cứ nhằm trì hoãn việc hoàn trả tiền. Đối tượng viện cớ rằng hồ sơ ngân hàng đang gặp vướng mắc kỹ thuật hoặc khách hàng chưa giải ngân kịp để kéo dài thời gian chờ đợi. Sau khi hoàn trả một phần nhỏ để xoa dịu tình hình, Lài bất ngờ tuyên bố vỡ nợ và rời khỏi địa phương, khiến mọi nỗ lực liên lạc của bị hại đều trở nên vô vọng.
Đến tháng 03 năm 2025, khi phát hiện Lài đã xuất cảnh ra nước ngoài, bà H. mới chính thức gửi đơn tố cáo lên cơ quan chức năng. Sau một thời gian lẩn trốn, đến ngày 19 tháng 0 3 năm 2026, đối tượng đã ra đầu thú và thừa nhận toàn bộ hành vi lừa đảo của mình. Cơ quan điều tra xác định tổng số tiền giao dịch giữa hai bên trong suốt quá trình quen biết lên đến hơn 36 tỷ đồng, phản ánh quy mô huy động vốn rất lớn mà đối tượng đã thực hiện.
Dù đã hoàn trả phần lớn số tiền trong các giao dịch trước đó, Hồ Thị Xuân Lài vẫn bị khởi tố vì hành vi chiếm đoạt khoảng 1,5 tỷ đồng cuối cùng. Hiện văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Đà Nẵng đã thực hiện lệnh bắt tạm giam đối với Lài để tiếp tục làm rõ vụ việc. Vụ án là lời cảnh báo về những rủi ro tiềm ẩn trong các giao dịch tài chính tự phát dựa trên lòng tin cá nhân mà thiếu sự bảo chứng pháp lý.
Theo: Báo Dân trí