Ngày 11/8, Tòa án nhân dân TP. Đà Nẵng mở phiên tòa xét xử Lê Trọng Linh (36 tuổi, quê Thanh Hóa) – Chủ tịch HĐQT và Trương Quốc Thái (39 tuổi, quê Bến Tre) – Giám đốc Công ty Cổ phần Tài chính VietNamCapital về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Vụ án gây chấn động khi có tới 288 bị hại tham dự phiên tòa, phòng xử chật kín người.

Lấy vỏ bọc “dịch vụ cầm đồ” để nhận tiền gửi trái phép

Theo cáo trạng, tiền thân của VietNamCapital là Công ty Cổ phần Đầu tư PMW, thành lập năm 2013 với vốn điều lệ 2 tỷ đồng. Tuy nhiên, các cổ đông – trong đó có Lê Trọng Linh – không góp vốn thực tế.

Năm 2014, Linh nhờ người nhận chuyển nhượng cổ phần và nâng vốn điều lệ lên hơn 9,5 tỷ đồng, nhưng vẫn không có khoản góp vốn thật. Sau đó, Linh đổi tên công ty thành Công ty Cổ phần Đầu tư VietNamCapital, hoạt động trong lĩnh vực lập hồ sơ vay tín dụng tiêu dùng, nhưng kinh doanh kém hiệu quả.

Nhằm tìm cách huy động tiền từ người dân, Linh tiếp tục đổi tên thành Công ty Cổ phần Tài chính VietNamCapital. Do không đủ điều kiện nhận tiền gửi tiết kiệm, Linh đăng ký ngành nghề “dịch vụ cầm đồ” để che mắt cơ quan chức năng.

Thổi phồng uy tín, tung lãi suất cao để dụ khách hàng

Hàng trăm bị hại tham dự phiên tòa. (Ảnh: Tuổi trẻ)

Linh bổ nhiệm Trương Quốc Thái làm giám đốc và mở nhiều văn phòng giao dịch tại Đà Nẵng, Quảng Nam. Cả hai trực tiếp chỉ đạo nhân viên tư vấn, nhận tiền gửi tiết kiệm theo các “sản phẩm” tự đặt ra như:

  • Tiết kiệm truyền thống (kỳ hạn 6 – 24 tháng, lãi suất 5,4% – 18%/năm)
  • Tiết kiệm theo ngày
  • Tiết kiệm theo tháng

Để tạo niềm tin, VietNamCapital quảng bá là “công ty con của tập đoàn tài chính quốc tế”, “nằm trong Top 100 thương hiệu uy tín”, và “tiền gửi được bảo hiểm”. Nhiều chương trình khuyến mãi như tặng vàng, tặng tiền mặt cũng được tung ra nhằm thu hút người dân.

Trên giấy chứng nhận tiết kiệm, công ty in sẵn các danh hiệu như “Top 100 Brands” và cam kết “bảo hiểm theo quy định”, khiến khách hàng tin tưởng tuyệt đối.

Chiếm đoạt gần 140 tỷ đồng của 288 người

Thực tế, từ khi thành lập đến khi bị khởi tố, VietNamCapital không hề có vốn góp thực, toàn bộ tài sản công ty đều hình thành từ tiền huy động trái phép của khách hàng.

Bằng chiêu trò gian dối, Lê Trọng Linh và Trương Quốc Thái đã lừa 288 người, chiếm đoạt gần 140 tỷ đồng. Số tiền này được sử dụng để chi trả lãi cho khách trước, tiêu xài cá nhân và duy trì hoạt động công ty, theo mô hình “lấy tiền người sau trả cho người trước”.

Vụ việc là lời cảnh báo mạnh mẽ cho người dân về rủi ro khi tham gia các hình thức “gửi tiết kiệm ngoài ngân hàng”, đặc biệt là những nơi hứa hẹn lãi suất cao vượt trội.

Theo: Tuổi trẻ