Tài khoản ngân hàng mua bán, cho thuê sẽ bị xử phạt nặng từ 09/02/2026 theo Nghị định 340/2025. Văn bản thay thế Nghị định 88/2019 và phần sửa đổi, bổ sung tại Nghị định 143/2021. Nhiều hành vi về tài khoản thanh toán bị tăng phạt. Cá nhân có thể bị phạt tới 250 triệu đồng.
- Xây dựng thị trường bất động sản minh bạch, lành mạnh, hướng tới phát triển bền vững
- Hải Phòng đón sóng đầu tư từ châu Âu nhờ lợi thế cảng biển và hạ tầng chiến lược
- App ngân hàng sẽ tự ngắt từ 1/3/2026 nếu phát hiện thiết bị không an toàn
Tài khoản ngân hàng: Nghị định 340/2025 siết phạt từ 09/02/2026
Nghị định 340/2025 hướng vào các hành vi mở, sử dụng và giao dịch tài khoản thanh toán trái quy định. Các mức phạt được thiết kế theo hướng tăng răn đe. Quy định áp dụng khi hành vi “chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự”.
Nhóm vi phạm được nêu gồm mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán. Hành vi mua, bán thông tin tài khoản thanh toán cũng thuộc nhóm bị xử phạt. Một số trường hợp dùng giấy tờ tùy thân hết hạn cũng được nhắc tới trong nhóm vi phạm. Nội dung chi tiết được thể hiện tại Điều 30.
Theo quy định mới, mức xử phạt được điều chỉnh theo hướng tăng mạnh so với trước. Mục tiêu là nâng tính răn đe với các hành vi bị lợi dụng trong giao dịch. Các khung phạt được tách theo số lượng tài khoản. Đồng thời, hành vi liên quan tài khoản nặc danh, mạo danh cũng bị nâng trần xử phạt.
Mua bán, cho thuê: Phạt tăng theo số lượng, mạo danh tới 250 triệu
Điều 30 quy định, nếu mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán với số lượng từ 1 đến dưới 10 tài khoản, mức phạt là 100-150 triệu đồng. Với hành vi mua, bán thông tin tài khoản thanh toán trong cùng ngưỡng số lượng, khung phạt được áp dụng tương tự.
Nếu vi phạm từ 10 tài khoản thanh toán trở lên, mức phạt là 150-200 triệu đồng. Khung xử phạt này cũng áp dụng với hành vi mua, bán thông tin tài khoản thanh toán theo ngưỡng tương ứng. Các mức phạt nêu trên áp dụng đối với cá nhân.
Đáng chú ý, hành vi mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh bị phạt 200-250 triệu đồng. Trường hợp tổ chức vi phạm, mức phạt gấp đôi so với cá nhân. Ngoài xử phạt chính, người vi phạm còn bị buộc nộp lại toàn bộ số lợi bất hợp pháp vào ngân sách Nhà nước.
Theo: Tin360