Từ ngày 1/11, mọi giao dịch chuyển tiền từ 500 triệu đồng trở lên trong nước và giao dịch quốc tế từ 1.000 USD sẽ phải báo cáo theo Thông tư 27/2025/TT-NHNN, nhằm tăng cường phòng chống rửa tiền và đảm bảo minh bạch hệ thống tài chính.

Áp dụng quy định mới từ 1/11

Từ hôm nay (1/11/2025), Ngân hàng Nhà nước chính thức triển khai Thông tư 27/2025/TT-NHNN, quy định các tổ chức tài chính và đơn vị trung gian thanh toán phải báo cáo những giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước từ 500 triệu đồng trở lên.
Đối với chuyển tiền điện tử ra nước ngoài, ngưỡng báo cáo là từ 1.000 USD hoặc giá trị tương đương.

Các thông tin bắt buộc bao gồm: bên gửi, bên nhận, tổ chức khởi tạo lệnh, tổ chức hưởng lệnh, số tài khoản, số tiền, loại tiền tệ, mục đích giao dịch và thời gian thực hiện.

Giao dịch tiền từ 500 triêụ đồng phải báo cáo  (Ảnh: Dân trí)

Mục tiêu siết chặt phòng chống rửa tiền

Quy định này được đánh giá là bước tiến quan trọng trong việc nâng cao kiểm soát rủi ro tài chính, phòng ngừa rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Ngân hàng Nhà nước yêu cầu các tổ chức tài chính ứng dụng công nghệ để sàng lọc giao dịch; phát hiện dấu hiệu bất thường và tạm dừng hoặc từ chối các lệnh chuyển tiền nghi vấn.

Ngoài báo cáo bắt buộc, các đơn vị phải chủ động giám sát; lưu trữ dữ liệu và phối hợp với cơ quan chức năng khi được yêu cầu.

Giai đoạn chuyển tiếp đến cuối năm 2025

Dù Thông tư có hiệu lực từ 1/11/2025; các tổ chức tài chính được phép duy trì quy trình hiện hành đến ngày 31/12/2025.
Từ 1/1/2026, toàn bộ giao dịch thuộc phạm vi điều chỉnh phải tuân thủ đầy đủ quy trình mới theo chuẩn điện tử hóa; và tiêu chuẩn an ninh thông tin của Ngân hàng Nhà nước.

Người dân và doanh nghiệp khi giao dịch số tiền lớn cần chuẩn bị rõ mục đích chuyển tiền và hồ sơ liên quan để giao dịch được xử lý nhanh chóng.
Các chuyên gia đánh giá; quy định mới không gây cản trở với các giao dịch hợp pháp; mà góp phần minh bạch hóa dòng tiền và bảo vệ hệ thống tài chính khỏi hoạt động phi pháp.

Theo: Dân trí

Từ Khóa: