Bộ Công an triệt phá băng xã hội đen cho vay lãi nặng hoạt động tại nhiều tỉnh miền Nam, núp bóng cầm đồ và quảng cáo trực tuyến để thu hút người vay.

Đường dây cho vay lãi nặng hoạt động như băng nhóm xã hội đen

Cục Cảnh sát hình sự (C02) Bộ Công an cho biết đã khởi tố 28 đối tượng liên quan đường dây cho vay lãi nặng với mức lãi suất từ 240% đến 670% mỗi năm. Nhóm này bị điều tra về nhiều tội danh như cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự; giữ người trái pháp luật, cướp tài sản, tổ chức đánh bạc, đánh bạc, mua bán và tổ chức sử dụng trái phép ma túy.

Theo cơ quan điều tra, đường dây này do Nguyễn Văn Hai, Nguyễn Văn Quang, Bùi Văn Hải và Nguyễn Ngọc Hưởng cầm đầu. Nhóm hoạt động theo mô hình hội kín; sử dụng vũ lực hoặc hung khí để đòi nợ, giải quyết mâu thuẫn. Các đối tượng chủ yếu cho vay tại TP.HCM và các tỉnh phía Nam, triển khai hình thức vay tín chấp kèm lãi suất cực cao.

Để tìm kiếm người vay, nhóm liên tục “chạy quảng cáo” trên mạng xã hội, rải tờ rơi; lập cửa hàng cầm đồ và phát triển ứng dụng nhằm che giấu hoạt động phi pháp. Việc tiếp cận khách hàng được tổ chức chuyên nghiệp giống mô hình doanh nghiệp nhưng thực chất vận hành như băng nhóm xã hội đen.

Chiêu thức uy hiếp con nợ và cơ chế vận hành tinh vi

Khi người vay chậm trả lãi hoặc gốc, nhóm lập tức gọi điện; nhắn tin đe dọa gia đình, đồng nghiệp của con nợ. Một số trường hợp bị các đối tượng ném chất bẩn, bắt giữ hoặc đánh đập để ép trả tiền. Dù hoạt động trên nhiều địa bàn; các thành viên thường xuyên hỗ trợ nhau trong việc giới thiệu khách vay, thu hồi nợ, luân chuyển tiền.

Đối tượng mà nhóm nhắm đến là tiểu thương, hộ kinh doanh nhỏ. Người vay chỉ cần cung cấp nơi ở; nơi làm việc, căn cước công dân và quay video xác nhận khuôn mặt. Ba hình thức vay phổ biến gồm vay đứng (đóng lãi hằng ngày); vay góp (đóng lãi kèm gốc mỗi ngày); và vay cắt lãi trước (trừ lãi trực tiếp vào tiền gốc khi giải ngân).

C02 đồng loạt khám xét, thu giữ nhiều tang vật

Ngày 17/9, thực hiện chỉ đạo của Thứ trưởng Nguyễn Văn Long; lực lượng C02 phối hợp với nhiều đơn vị tại TP.HCM, Hải Phòng, Cần Thơ, Đồng Nai và An Giang đồng loạt khám xét nhiều địa điểm. Kết quả, cảnh sát thu được 144 căn cước công dân, súng điện, gậy sắt, dao rựa cùng hàng nghìn tờ rơi quảng cáo liên quan hoạt động cho vay lãi nặng.

Nhà chức trách cáo buộc nhóm của Hưởng không chỉ cho vay lãi nặng mà còn thực hiện hành vi cướp tài sản, giữ người trái pháp luật để siết nợ. Công an tiếp tục mở rộng điều tra nhằm làm rõ toàn bộ mạng lưới và xử lý nghiêm các đối tượng liên quan.

Theo: VnExpress