Tội phạm công nghệ cao sử dụng bẫy tình trên mạng để lừa mượn tài khoản ngân hàng, khiến nạn nhân vô tình vướng vòng lao lý do tiếp tay cho hoạt động rửa tiền tội phạm.

Mượn tài khoản ngân hàng từ các mối quan hệ ảo trên mạng

Tội phạm công nghệ cao đang khai thác sự phổ biến của các nền tảng mạng xã hội như Tinder, Facebook hay Zalo để triển khai chiêu thức lừa đảo mới. Bằng cách sử dụng những hình ảnh hào nhoáng cùng những lời tán tỉnh ngọt ngào, chúng tiếp cận nạn nhân nhằm thiết lập một mối quan hệ tình cảm giả tạo.

Khi đã chiếm được cảm tình, kẻ xấu bắt đầu đưa ra những lý do khẩn cấp nhằm mượn tài khoản ngân hàng để thực hiện các giao dịch mờ ám. Các kịch bản thường gặp bao gồm việc thông báo tài khoản cá nhân đang gặp lỗi kỹ thuật, cần nhận tiền gấp từ người thân ở nước ngoài hoặc nhờ đứng tên đầu tư tiền ảo. Những yêu cầu này thường đi kèm với áp lực về thời gian, khiến người dùng không kịp suy xét kỹ lưỡng trước khi đồng ý giúp đỡ người bạn mới quen của mình.

Tin tưởng vào những lời hứa hẹn, không ít người đã cung cấp số tài khoản và thậm chí là cả mã OTP cho đối tượng chưa từng gặp mặt. Hành động này vô tình biến họ thành mắt xích quan trọng để kẻ gian tiếp nhận các dòng tiền bất hợp pháp từ những vụ lừa đảo khác trên mạng. Thực tế, mục đích của tội phạm không chỉ dừng lại ở việc mượn tài khoản đơn thuần mà là để rửa tiền và chuyển ngân quỹ ra nước ngoài nhằm xóa sạch dấu vết phạm pháp.

Hệ lụy pháp lý đối với hành vi cho mượn thông tin cá nhân

Chuyên gia an ninh mạng Ngô Minh Hiếu cho biết việc cho mượn tài khoản có thể dẫn tới những hậu quả pháp lý đặc biệt nghiêm trọng đối với chủ sở hữu. Dù nạn nhân không trực tiếp tham gia vào các hành vi lừa đảo hay chiếm đoạt tài sản, họ vẫn có thể bị xem xét trách nhiệm hình sự với vai trò đồng phạm giúp sức.

Ngoài nguy cơ bị xử lý hình sự, người vi phạm còn phải đối mặt với các mức xử phạt hành chính nặng nề theo quy định tại Nghị định 340/2025/NĐ-CP. Trong nhiều trường hợp, toàn bộ số tiền hiện có và các giao dịch phát sinh liên quan trong tài khoản sẽ bị phong tỏa để phục vụ công tác xác minh và điều tra. Điều này không chỉ gây thiệt hại lớn về tài chính mà còn ảnh hưởng trực tiếp đến uy tín cá nhân cũng như các hoạt động đời sống thường nhật của chủ tài khoản.

Để bảo vệ bản thân, người dân được khuyến cáo tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân hoặc cho người khác thuê hay mượn tài khoản ngân hàng. Cần đặc biệt cảnh giác với những cá nhân mới quen biết qua mạng nhưng lại quá vồ vập hỏi về tình hình tài chính hoặc đưa ra các yêu cầu giao dịch hộ. Nếu lỡ cung cấp thông tin, người dùng cần lập tức liên hệ với ngân hàng để khóa tài khoản và trình báo sự việc với cảnh sát nhằm hạn chế tối đa các rủi ro pháp lý về sau.

Theo: Báo Dân trí

Từ Khóa: