Hàng nghìn người Việt Nam,rơi vào bẫy lừa đảo tiền ảo chỉ vì tin vào những lời hứa “lãi khủng-làm giàu nhanh”. Từ các dự án đầu tư ảo đến mô hình đa cấp trá hình; hàng loạt chiêu trò tinh vi đang khiến không ít người trắng tay, mất sạch tài sản chỉ sau một cú click.

Từ các sàn tiền ảo giả mạo đến mô hình đa cấp tinh vi; hàng loạt đường dây lừa đảo công nghệ cao đang “giăng bẫy” hàng nghìn người Việt khát khao đổi đời. Nạn nhân không chỉ là người trẻ mà còn có cả người già ở quê nghèo – tất cả đang bị cuốn vào vòng xoáy tiền ảo đẫm nước mắt.

Bẫy tiền ảo: Giấc mộng tỷ phú và cái giá bạc tỷ

Bất chấp những cảnh báo từ cơ quan chức năng, nhiều người vẫn sa lưới trước chiêu trò “đầu tư không cần kiến thức;lợi nhuận hàng ngày” của các đường dây tiền ảo lừa đảo.

Tháng 5/2025, Công an tỉnh Quảng Ninh triệt phá một nhóm đối tượng chuyên livestream với nội dung “cắt đá tìm ngọc”. Các Fanpage như “Đá đến đổi vận”, “Phỉ thúy thiên bảo”, “Đá may mắn”; thu hút hàng nghìn lượt xem mỗi buổi phát sóng; dụ người xem mua “suất đặt cược” với kỳ vọng sở hữu ngọc quý. Thực chất, đây là chiêu trò nhằm chiếm đoạt tài sản.

Hai đối tượng cầm đầu,Trần Thị Chi và Vũ Văn Hải đã cấu kết với người Trung Quốc; thuê nhà tại TP Đông Hưng làm “trụ sở điều hành”;tuyển dụng người Việt tham gia vận hành hệ thống với mức lương từ 5.000-6.000 NDT/tháng. Trong vòng vài tháng, nhóm này đã thực hiện hơn 100.000 giao dịch, lừa đảo hàng trăm tỷ đồng từ những người nhẹ dạ cả tin.

Vụ “Mr Pips”: TikToker trở thành ông trùm lừa đảo tài chính

Cuối năm 2024, cái tên “Mr Pips” – Phó Đức Nam khiến cả mạng xã hội chấn động khi bị khởi tố vì cầm đầu một đường dây đa cấp tài chính ảo quy mô khủng. Cùng Lê Khắc Ngọ, Nam mở tới 44 văn phòng trên cả nước; tuyển hơn 1.000 “chuyên viên tài chính” để vận hành mô hình đa cấp lấy tiền người sau trả cho người trước.

Cơ quan công an xác định có hơn 2.661 nạn nhân với tổng thiệt hại lên tới 5.200 tỷ đồng. Các nhà đầu tư tin rằng, đang tham gia vào một nền tảng đầu tư hợp pháp; nhưng thực chất chỉ đang tiếp tay cho mô hình Ponzi đội lốt tài chính hiện đại.

Ứng dụng Speeding.vip và vòng xoáy đầu tư ảo

Tháng 7/2024, Công an TP Hà Nội ;triệt phá một dự án đầu tư tiền ảo giả mạo qua ứng dụng Speeding.vip. Dự án này cam kết trả lãi 0,5% mỗi ngày và thưởng hoa hồng lên tới 50% cho người mời thành viên mới.

Chỉ trong hơn 3 năm hoạt động, dự án này thu hút hàng trăm nghìn người dùng ;và giả lập giá trị đầu tư lên đến hàng chục tỷ USD. Khi hệ thống sập, tất cả tài sản của nhà đầu tư “bốc hơi” không dấu vết.

Khi nạn nhân là người già và dân quê

Không chỉ giới trẻ thành thị, người già ở các vùng nông thôn cũng trở thành “miếng mồi béo bở”. Tại Bắc Giang, hàng trăm người dân đã đầu tư vào đồng tiền ảo DigiByte (DGB); với hy vọng sinh lời nhanh. Khi hệ thống bất ngờ ngừng hoạt động;họ chỉ biết ngậm ngùi nhìn số tiền tích cóp cả đời tan thành mây khói.

Gần đây nhất, đường dây tiền ảo liên quan đến MPX và XFI thu hút hơn 2.000 người; với tổng thiệt hại khoảng 2.000 tỷ đồng. Các đối tượng thêu dệt câu chuyện về “dự án năng lượng tương lai” và đưa ra thông tin giả về việc niêm yết quốc tế để tạo lòng tin.

Điều đáng nói, một trong những kẻ cầm đầu chỉ mới là sinh viên năm 2; bỏ học giữa chừng để điều hành hệ thống lừa đảo. Những biệt thự, siêu xe của nhóm này hiện đã bị phong tỏa để phục vụ điều tra.

Khối tài sản của Phó Đức Nam bị cơ quan công an thu giữ. Ảnh: CACC
Khối tài sản của Phó Đức Nam bị cơ quan công an thu giữ. Ảnh: (CACC)

Tiền ảo – pháp luật chưa bảo vệ, rủi ro mất trắng

Theo Luật sư Hoàng Tùng (Văn phòng Luật sư Trung Hòa – Hà Nội); tất cả các loại tiền ảo hiện đều không được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam công nhận. Việc đầu tư vào tiền ảo là tự chịu trách nhiệm, Nhà nước không bảo hộ, và rủi ro mất trắng là cực kỳ cao.

Ông nhấn mạnh: nếu cá nhân lợi dụng tiền ảo để chiếm đoạt tài sản; hoàn toàn có thể bị xử lý hình sự theo quy định pháp luật.

Làm gì để không trở thành nạn nhân?

Luật sư Diệp Năng Bình cho rằng, đã đến lúc cần xây dựng khung pháp lý rõ ràng về tiền ảo; đồng thời đẩy mạnh công tác tuyên truyền, nâng cao nhận thức cộng đồng.

Người dân cần lưu ý:

  • Không đầu tư vào các nền tảng không minh bạch, chưa được cấp phép.
  • Tránh chia sẻ thông tin cá nhân, tài khoản ngân hàng cho người lạ hoặc trên ứng dụng lạ.
  • Tìm hiểu kỹ về dự án, nguồn gốc đồng tiền, người sáng lập và cộng đồng hỗ trợ.
  • Báo ngay cơ quan công an nếu phát hiện hành vi lừa đảo hoặc nghi vấn.

Lời cảnh tỉnh từ những vụ lừa đảo nghìn tỷ

Sau tất cả, những lời hứa về “lãi suất thần tốc”, “giàu trong một đêm” đều là cái bẫy. Phía sau đó là bi kịch thật: người mất nhà, người ly tán gia đình, có người rơi vào trầm cảm vì mất trắng tài sản.

Trong thời đại công nghệ số phát triển từng phút, tri thức và sự tỉnh táo chính là tài sản giá trị nhất; để mỗi cá nhân tự bảo vệ mình trước khi cơ chế pháp lý theo kịp thực tiễn.

Theo: vietnamnet