Lò Minh Phương bị bắt giữ vì lợi dụng sự tin tưởng của khách hàng để hoàn thiện hồ sơ khống, chiếm đoạt tiền giải ngân phục vụ mục đích cá nhân.

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Sơn La vừa ra quyết định khởi tố bị can đối với Lò Minh Phương về tội danh lừa đảo. Phương là cựu nhân viên của Ngân hàng SHB chi nhánh Sơn La, bị tố cáo chiếm đoạt số tiền lớn của khách hàng vay vốn.

Vụ việc bắt nguồn từ những khuất tất trong quá trình thẩm định và phê duyệt các khoản vay cá nhân do Phương phụ trách. Với độ tuổi 34, Phương đã có thời gian nhất định làm việc trong ngành tài chính và nắm rõ các kẽ hở trong giao dịch dân sự.

Theo phản ánh từ phía các nạn nhân, họ hoàn toàn tin tưởng vào sự hướng dẫn của cán bộ ngân hàng khi thực hiện thủ tục. Sự chủ quan này đã tạo điều kiện thuận lợi để Lò Minh Phương triển khai kế hoạch chiếm đoạt tài sản một cách tinh vi.

Hiện tại, đối tượng đang bị tạm giam để phục vụ công tác điều tra mở rộng của cơ quan công an. Lực lượng chức năng đang tiếp tục rà soát lại toàn bộ danh mục hồ sơ mà Phương từng quản lý để đảm bảo không bỏ lọt tội phạm.

Quá trình khởi tố và điều tra đối với lò minh phương

Kết quả điều tra bước đầu cho thấy Phương đã lợi dụng quyền hạn được giao trong việc quản lý hồ sơ vay vốn. Đối tượng tập trung vào những khách hàng lần đầu thực hiện giao dịch hoặc những người có hạn chế về kiến thức tài chính ngân hàng.

Trong các đợt giải ngân vào năm 2023, Phương đã lừa khách hàng ký tên vào các tờ trình và giấy nhận nợ để trống thông tin. Đây là bước then chốt giúp đối tượng có thể tự ý điền các con số và thông tin tài khoản thụ hưởng theo ý muốn.

Sau khi tiền được ngân hàng giải ngân theo quy trình kỹ thuật, Phương đã nhanh chóng rút tiền hoặc chuyển sang tài khoản cá nhân khác. Tổng số tiền thiệt hại được cơ quan chức năng xác định sơ bộ là khoảng 600 triệu đồng tiền mặt.

Hành vi của Lò Minh Phương được nhận định là đặc biệt nghiêm trọng, gây ảnh hưởng xấu đến uy tín của hệ thống ngân hàng. Bị can thừa nhận do áp lực tài chính cá nhân nên đã nảy sinh ý định chiếm dụng tiền của khách hàng bằng mọi giá.

Theo: Khai Mở

Từ Khóa: