SJC, Bảo Tín Minh Châu, DOJI và TPBank bị xử phạt hành chính do vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng theo kết luận thanh tra của Ngân hàng Nhà nước.

Kết luận thanh tra và mức xử phạt

Tại kết luận thanh tra mới được công bố, 6 đơn vị gồm SJC, DOJI, Bảo Tín Minh Châu, PNJ, Eximbank và TPBank bị xác định có vi phạm trong kinh doanh vàng. Mức phạt dao động từ 380 triệu đến 2,64 tỷ đồng tùy từng tổ chức.

Trong số này, Bảo Tín Minh Châu chịu mức phạt cao nhất 2,64 tỷ đồng. SJC cũng bị xử phạt hơn 2,14 tỷ đồng do việc xác định giá và quản lý nội bộ. Với DOJI, vi phạm chủ yếu liên quan đến chứng từ, giao dịch điện tử và hoạt động kinh doanh vàng online.

TPBank bị “kéo” vào cùng danh sách do các sai phạm trong khâu giữ hộ vàng và buôn bán vàng trang sức. Ngân hàng này bị xử phạt 380 triệu đồng. Thanh tra còn kiến nghị chuyển một số vi phạm sang Cơ quan điều tra vì có dấu hiệu vi phạm nghiêm trọng.

Nội dung các vi phạm cụ thể

Các vi phạm mà SJC, DOJI, Bảo Tín Minh Châu và TPBank bị xác định bao gồm:

  • Kinh doanh vàng trang sức khi chưa được cơ quan có thẩm quyền cho phép.
  • Ghi hóa đơn, chứng từ không đúng quy định hoặc khai thiếu nội dung.
  • Nhập xuất vàng giữ hộ không niêm phong, không ghi số seri, quy trình chưa nhất quán.
  • Sử dụng công nghệ số, giao dịch điện tử trong kinh doanh vàng mà chưa hoàn thiện các quy định, đăng ký cần thiết.

Những vi phạm này không chỉ ảnh hưởng tới nghĩa vụ thuế, mà còn đe dọa tính minh bạch và ổn định thị trường vàng.

Tác động và cảnh báo thị trường

Việc xử lý các doanh nghiệp vàng lớn là lời cảnh báo mạnh đến những đơn vị khác đang kinh doanh vàng dưới các hình thức không rõ ràng. Thị trường vàng từ lâu vốn mang tính nhạy cảm, phụ thuộc vào niềm tin người mua.

Việc các tổ chức lớn bị xử lý sẽ ảnh hưởng tâm lý nhà đầu tư và người dân đang quan tâm đến vàng như tài sản trú ẩn. Nếu các vi phạm không được chấn chỉnh, rủi ro về lũng đoạn, thao túng giá và cạnh tranh không lành mạnh có thể gia tăng.

Giải pháp quản lý và hướng hoàn thiện

Cơ quan quản lý cần hoàn thiện khung pháp lý, đặc biệt đối với hoạt động vàng điện tử và giao dịch trực tuyến. Quy định rõ trách nhiệm, thủ tục đăng ký, kiểm soát và minh bạch trong giữ hộ vàng là rất cần thiết.

Song song đó, cần tăng thanh tra, kiểm tra định kỳ và xử lý nghiêm sai phạm, kể cả chuyển hồ sơ vi phạm nghiêm trọng sang cơ quan điều tra. Doanh nghiệp vàng cũng phải chủ động hoàn thiện nội bộ: niêm phong, ghi seri, lập báo cáo rõ ràng và tuân thủ phòng chống rửa tiền.

Theo: Dân trí

Từ Khóa: