Nhân viên ngân hàng lừa khách vay bằng chiêu đáo hạn, yêu cầu chuyển tiền vào tài khoản cá nhân rồi chiếm đoạt hàng tỷ đồng.

Nhân viên ngân hàng lừa khách vay lợi dụng vị trí công tác

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Thanh Hóa đã khởi tố Nguyễn Mạnh Thắng (38 tuổi), nhân viên Ngân hàng BIDV chi nhánh Thanh Hóa; về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Theo kết quả điều tra ban đầu; nghi can bị cáo buộc đã chiếm đoạt tổng số tiền khoảng 3,5 tỷ đồng của nhiều khách hàng thông qua thủ đoạn liên quan đến đáo hạn các khoản vay.

Theo thông tin công bố ngày 26/12, trong thời gian công tác tại BIDV Thanh Hóa, Nguyễn Mạnh Thắng được giao nhiệm vụ quản lý; theo dõi và hỗ trợ xử lý nhiều hồ sơ tín dụng. Lợi dụng vị trí này; đối tượng đã nắm bắt thông tin chi tiết về tình trạng vay vốn, thời hạn trả nợ của khách hàng để tiếp cận và thực hiện hành vi gian dối.

Cơ quan điều tra xác định; các nạn nhân đều là khách hàng đang có khoản vay sắp đến hạn tại ngân hàng, có sự tin tưởng vào nhân viên tín dụng trực tiếp quản lý hồ sơ.

Nhân viên ngân hàng lừa khách vay từ hồ sơ tín dụng
Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Thanh Hóa đang thụ lý vụ án. (Ảnh: Chụp màn hình/VOV)

Nhân viên ngân hàng lừa khách vay do nợ nần cá nhân

Ngoài công việc tại ngân hàng, Nguyễn Mạnh Thắng còn tham gia đầu tư làm ăn bên ngoài và cờ bạc. Việc thua lỗ kéo dài khiến đối tượng rơi vào tình trạng nợ nần chồng chất; mất khả năng chi trả các khoản vay cá nhân.

Khoảng tháng 8, khi áp lực tài chính ngày càng lớn, Thắng nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của khách hàng để trả nợ. Đối tượng chủ động lựa chọn những khoản vay sắp đến hạn; tiếp cận khách hàng và đưa ra thông tin gian dối nhằm tạo lòng tin.

Bằng việc tự giới thiệu là nhân viên ngân hàng trực tiếp xử lý hồ sơ; Thắng yêu cầu khách hàng chuyển tiền vào tài khoản cá nhân để “làm thủ tục đáo hạn”, hứa hẹn sẽ giải ngân lại ngay sau đó.

Nhân viên ngân hàng lừa khách vay bằng chiêu đáo hạn

Một trong những nạn nhân là người đàn ông 42 tuổi, trú tại xã Quảng Bình; tỉnh Thanh Hóa; đang có khoản vay 2 tỷ đồng tại BIDV chi nhánh Thanh Hóa. Ngày 8/9, Thắng gọi điện yêu cầu người này chuyển tiền vào tài khoản cá nhân với lý do thu nợ và thực hiện giải ngân lại khoản vay theo hình thức đáo hạn.

Sau khi nhận được tiền, Thắng không thực hiện bất kỳ thủ tục nào theo quy định của ngân hàng mà chiếm đoạt toàn bộ số tiền. Hành vi này được cơ quan điều tra xác định là có chủ ý; lợi dụng sự tin tưởng của khách hàng đối với nhân viên tín dụng.

Không dừng lại ở đó; Thắng tiếp tục thực hiện thủ đoạn tương tự với một khách hàng khác tại phường Hạc Thành. Biết người này có khoản vay 4 tỷ đồng từ năm 2019 sắp đến hạn; Thắng đưa ra thông tin gian dối rằng đang cần tiền đáo hạn cho khách khác; hỏi vay 1,5 tỷ đồng và hẹn trả trong ngày. Tuy nhiên; sau khi nhận tiền; đối tượng tiếp tục chiếm đoạt.

Theo: VnExpress

Từ Khóa: