Người cho thuê, mượn hoặc bán tài khoản ngân hàng có thể bị phạt tới 200 triệu đồng theo dự thảo nghị định mới, trong bối cảnh lừa đảo trực tuyến ngày càng gia tăng.

Tăng nặng chế tài với hành vi vi phạm

Ngân hàng Nhà nước đang lấy ý kiến cho Dự thảo lần 3 Nghị định xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng. Theo đó, hành vi mua bán, thuê, cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng sẽ bị xử phạt từ 100–200 triệu đồng, tùy theo số lượng tài khoản vi phạm.

Ngăn chặn lừa đảo trực tuyến gia tăng

Cụ thể, mức phạt 100–150 triệu đồng áp dụng cho hành vi liên quan đến 1–10 tài khoản. Trường hợp số lượng từ 10 tài khoản trở lên, mức xử phạt tăng lên 150–200 triệu đồng, nếu chưa đến mức truy cứu hình sự. So với quy định hiện hành, mức phạt dự kiến tăng gấp 2–4 lần nhằm răn đe và xử lý nghiêm hành vi lợi dụng tài khoản cho mục đích xấu.

Thắt chặt quản lý tài khoản và thông tin thuê bao

Động thái này được đưa ra trong bối cảnh tình trạng mua bán tài khoản ngân hàng, sim điện thoại diễn biến phức tạp trên mạng xã hội. Nhiều cá nhân thu gom tài khoản, đăng ký ngân hàng trực tuyến rồi bán lại cho các tổ chức lừa đảo với giá tiền triệu.

Tại cuộc họp ngày 17/5, Thủ tướng Phạm Minh Chính yêu cầu các bộ ngành tổng rà soát hệ thống tài khoản và thuê bao di động để phòng ngừa, xử lý tội phạm công nghệ cao.

Phạt nặng hành vi tiếp tay, mạo danh tài khoản

Ngoài ra, dự thảo cũng đề xuất phạt 150–200 triệu đồng đối với nhân viên ngân hàng cho phép khách dùng giấy tờ giả hoặc hết hạn khi mở tài khoản. Hành vi mở, duy trì tài khoản mạo danh, hoặc dùng tài khoản để lừa đảo, đánh bạc, thanh toán khống… cũng có thể bị phạt từ 200–250 triệu đồng nếu chưa bị xử lý hình sự.

Theo: vnexpress