Từ ngày 9/2, hành vi kinh doanh vàng miếng không phép sẽ bị phạt tới 400 triệu đồng và tịch thu tang vật theo quy định tại Nghị định 340/2025/NĐ-CP.

Kinh doanh vàng trái phép đối mặt mức phạt hành chính kịch khung

Thị trường vàng trong năm 2026 sẽ được đặt dưới sự kiểm soát chặt chẽ hơn bao giờ hết với sự xuất hiện của Nghị định 340/2025. Những hành vi kinh doanh vàng trái phép vốn là nỗi lo của các nhà quản lý nay sẽ phải đối mặt với mức phạt “kịch khung” lên tới 400 triệu đồng. Đây là mức phạt cao nhất từ trước đến nay, thể hiện sự quyết tâm của Chính phủ trong việc chấn chỉnh các hoạt động vi phạm trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.

Mức phạt từ 300 đến 400 triệu đồng không chỉ áp dụng cho việc bán lẻ không phép mà còn dành cho cả hoạt động sản xuất vàng miếng trái quy định. Bên cạnh đó, các hành vi xuất khẩu hoặc nhập khẩu vàng không thông qua các cửa ngạch hợp pháp cũng bị xử lý nghiêm khắc. Sự siết chặt này nhằm mục đích chấm dứt tình trạng buôn lậu vàng qua biên giới, vốn gây ảnh hưởng tiêu cực đến cán cân thanh toán và dự trữ ngoại hối của quốc gia.

Ngoài việc nộp phạt tiền, các cá nhân và tổ chức vi phạm còn phải chịu những hình phạt bổ sung mang tính triệt để. Toàn bộ số vàng là tang vật trong các giao dịch trái phép sẽ bị tịch thu vào ngân sách nhà nước. Các cơ sở vi phạm có thể bị đình chỉ hoạt động mua bán từ nửa năm đến chín tháng để rà soát lại quy trình. Trong trường hợp nghiêm trọng hơn, giấy phép kinh doanh sẽ bị thu hồi, đồng nghĩa với việc đơn vị đó bị loại bỏ hoàn toàn khỏi thị trường.

Kinh doanh vàng phải thực hiện thanh toán qua tài khoản ngân hàng

Một điểm mới đáng chú ý trong Nghị định 340 là yêu cầu bắt buộc thực hiện thanh toán qua tài khoản ngân hàng khi giao dịch vàng. Việc kinh doanh vàng trái phép về mặt phương thức thanh toán này sẽ bị xử phạt từ 10 đến 20 triệu đồng. Đây là bước đi quan trọng để hiện thực hóa đề án thanh toán không dùng tiền mặt của Chính phủ, giúp kiểm soát dòng tiền và ngăn chặn các hành vi rửa tiền hoặc trốn thuế trong lĩnh vực kim loại quý.

Quy định này được đánh giá là một phần trong lộ trình tiến tới thành lập sàn giao dịch vàng quốc gia trong tương lai gần. Khi mọi giao dịch đều để lại “dấu vết” trên hệ thống ngân hàng, việc giám sát thị trường sẽ trở nên hiệu quả và chính xác hơn. Điều này không chỉ giúp cơ quan quản lý nắm bắt được cung cầu thực tế mà còn giúp người tiêu dùng an tâm hơn về tính xác thực của các giao dịch lớn, tránh được các rủi ro liên quan đến tiền mặt.

Sự chuyển dịch này đòi hỏi các cửa hàng và doanh nghiệp vàng phải nhanh chóng nâng cấp hệ thống thanh toán và đào tạo nhân viên. Những đơn vị chậm trễ hoặc cố tình thực hiện các giao dịch tiền mặt trái quy định sẽ gặp rủi ro pháp lý lớn. Việc gắn kết giao dịch vàng với hệ thống ngân hàng cũng giúp giảm áp lực lưu thông tiền mặt trong nền kinh tế, góp phần ổn định giá trị đồng tiền nội tệ và tạo thói quen giao dịch hiện đại cho người dân.

Tác động của chính sách mới đến doanh nghiệp kinh doanh vàng

Nghị định 340/2025 ra đời mang theo thông điệp mạnh mẽ về kỷ luật tài chính, buộc các doanh nghiệp phải thay đổi tư duy kinh doanh. Những đơn vị kinh doanh vàng trái phép hoặc dựa vào việc đầu cơ, lũng đoạn giá sẽ không còn đất diễn khi hành lang pháp lý được siết chặt. Điều này tạo ra một cuộc thanh lọc thị trường, nơi chỉ những doanh nghiệp có năng lực quản trị tốt và tuân thủ pháp luật mới có thể tồn tại và phát triển bền vững.

Đối với các doanh nghiệp làm ăn chân chính, quy định mới lại là một “tấm khiên” bảo vệ hữu hiệu. Khi các đơn vị kinh doanh “chui” bị loại bỏ, thị trường sẽ trở nên minh bạch và công bằng hơn, không còn tình trạng cạnh tranh không lành mạnh bằng cách phá giá hoặc trốn thuế. Doanh nghiệp tuân thủ tốt các quy định về niêm yết giá, công bố tiêu chuẩn chất lượng sẽ xây dựng được niềm tin vững chắc với khách hàng, từ đó mở rộng được thị phần và nâng cao uy tín.

Giới phân tích nhận định rằng việc siết chặt quản lý vào quý I/2026 là rất hợp lý khi nhu cầu mua sắm vàng đầu năm thường tăng vọt. Việc ngăn chặn tình trạng “vàng hóa” nền kinh tế giúp bảo vệ dòng vốn đầu tư, chuyển dịch dòng tiền từ vàng sang các kênh sản xuất kinh doanh khác hiệu quả hơn. Đây chính là mục tiêu cốt lõi mà Chính phủ hướng tới nhằm đảm bảo sự ổn định bền vững cho nền kinh tế vĩ mô trong bối cảnh địa chính trị toàn cầu còn nhiều ẩn số.

Theo: Khai Mở

Từ Khóa: